Que tal fazer um curso de educação financeira diretamente com a Bolsa de Valores B3? Assim, fica mais fácil lidar com o dinheiro de forma assertiva, para tirar seus projetos do papel.

Siga com a gente para conhecer 15 opções gratuitas de cursos de educação financeira. No fim das contas, você não precisa se privar integralmente das coisas que gosta.

Como funciona um curso de educação financeira?

São diversas modalidades de cursos de educação financeira, desde o nível básico até o avançado. De fato, ninguém precisa ser um expert no mercado. Por outro lado, é importante entender como isso tudo impacta no seu dia a dia.

Basicamente, são orientações sobre o ecossistema das finanças, além de ferramentas úteis para facilitar sua relação com o dinheiro. Desde uma simples planilha de orçamento até explicações mais aprofundadas sobre como ser um day trader.

No caso, a B3 propicia diversos cursos de educação financeira, tanto para o contexto pessoal, quanto profissional. Pensando nisso, continue a leitura para conferir quais são essas opções, afinal, cada treinamento tem um foco distinto.

4 categorias e 15 cursos de educação financeira da B3

A seguir, listamos 15 cursos de educação financeira, divididos em 4 categorias. Por sinal, alguns deles são produzidos pela B3 em parceria com InfoMoney, Guia Bolso e afins.

Finanças pessoais

1. Planejamento financeiro:

• Técnica SMART: Specific, Measurable, Achievable, Relevant e Time bound;
• Em português, essa técnica representa objetivos específicos, mensuráveis, atingíveis, relevantes e, por fim, dentro de um prazo;
• Como deixar o dinheiro “trabalhando” durante as suas férias;
• Organização dos gastos com mudanças.

2. Previdência Privada:

• Diferença entre Previdência Social e Previdência Privada;
• Perfis de investimento: conservador, moderado e agressivo;
• Tributação (tabela regressiva e progressiva);
• Benefício Fiscal no Imposto de Renda;
• Sem “come cotas” (tributação no período de acumulação);
• PGBL (Plano Gerador de Benefício Livre);
• VGBL (Vida Gerador de Benefício Livre);
• Portabilidade de planos previdenciários.

3. Como organizar sua vida financeira:

• As consequências da desorganização das finanças;
• Como controlar o orçamento e organizar a vida financeira;
• Gastos supérfluos versus gastos essenciais;
• Formação de uma reserva de emergência.

4. Como economizar para investir:

• Mudança de hábitos para investir melhor;
• O que fazer para sobrar dinheiro e, enfim, investir;
• Custo anual relacionado ao transporte;
• Produto Interno Bruto (PIB);
• Quais são as cidades mais caras;
• O cálculo do 13º salário;
• Como investir diante de diferentes situações;
• Migração da poupança para o investimento em ações;
• Corte de gastos com itens que não são usados.

5. Como lidar com perdas financeiras:

• Esclarecimentos para investidores iniciantes;
• Diferentes limites de tolerância às perdas;
• Quando é a hora certa para encerrar uma posição;
• As questões comportamentais que podem causar perdas;
• Alternativas para te ajudar a evitar as eventuais perdas;
• Mecanismos de proteção aos investidores.

6. Tipos de investidores:

• Fortalecimento do mercado de capitais;
• Volatilidade do mercado em relação ao coronavírus;
• Estatísticas sobre os novos investidores;
• Diversificação do portfólio e das fontes de renda;
• Trader: é realmente possível “viver de Bolsa”?
• O “efeito manada” nos investimentos.

Entenda o mercado

7. Como funciona uma Bolsa de Valores:

• A antiga “gritaria” do pregão substituída pelos sistemas;
• Negociações virtuais para a compra e a venda de ativos;
• Comparativo entre os investidores do Brasil e dos Estados Unidos;
• Obrigações e serviços prestados por uma Bolsa de Valores;
• Liquidação, compensação, dividendos, proventos e outros termos;
• Bolsa multiativos e, também, multimercados;
• Gestão de riscos financeiros.

8. Segurança do mercado:

• Garantia das operações na B3;
• Infraestrutura para a liquidação;
• Mitigação dos riscos de crédito e, ainda, de liquidez;
• Circuit breakers;
• Limites de oscilação;
• Contraparte Central (CCP).

9. Por dentro da B3:

• A Bolsa de Valores brasileira;
• Segmentos de atuação, inclusive financiamento de veículos e crédito imobiliário;
• Infraestrutura do mercado;
• Iniciativas focadas em inovação;
• Produtos negociados, derivativos e commodities;
• Captações pelas instituições não financeiras.

Comece a investir

10. Como começar a investir:

• O que significa investir em ações;
• Home broker;
• Tesouro Direto;
• Fundos de Investimentos Imobiliários (FIIs);
• Exchange Traded Funds (ETFs);
• Certificado de Operações Estruturadas (COE);
• Dicas para acompanhar seus investimentos;
• A psicologia do investidor, para ter controle emocional ao investir.

11. O que é renda variável:

• Características da renda variável;
• Vantagens e desvantagens dos produtos de renda variável;
• Fundo Garantidor de Créditos (FGC);
• Investimento na Bolsa de Valores.

12. O que é renda fixa:

• Características da renda fixa;
• Vantagens e desvantagens dos produtos de renda fixa;
• Emissões e títulos;
• Riscos, impostos e taxas;
• Indicadores de referência.

Invista melhor

13. Diversificação de investimentos:

• Os principais erros dos iniciantes;
• Como (e quando) começar a investir;
• Gerenciamento de riscos nos investimentos;
• A relação entre o perfil, o risco e a rentabilidade.

14. Estratégia em renda fixa:

• Como ganhar dinheiro investindo em renda fixa;
• Rendimento integral do título;
• O retorno dos fundos de renda fixa;
• Investimentos conservadores;
• Letra de Câmbio (LC), Certificado de Depósito Bancário (CDB) e Títulos Públicos.

15. Mercado futuro para mulheres:

• Curso dedicado às mulheres investidoras;
• O que é o mercado futuro, com riscos e estratégias;
• Mini contratos;
• Diferença entre risco sistêmico e não sistêmico;
• Taxas de liquidação e de registro;
• Emolumentos e corretagem;
• Retail Liquidity Provider (RLP).

Bônus: mais materiais da B3

Além dos cursos de educação financeira, você pode acessar mais de 400 conteúdos no portal B3 Educação, inclusive:

• Artigos;
• Vídeos;
• E-books;
• Podcasts;
• Infográficos.

E então, já se animou para fazer um curso de educação financeira? Por falar nisso, aproveite também para conferir os conteúdos da Eletros, aqui no Blog ou no Youtube. Como exemplo, não perca nosso webinar sobre planejamento financeiro!